Qual é o retorno médio das carteiras de investimento?
ROI geral: Um ROI positivo é geralmente considerado bom, com um ROI normal de5-7%muitas vezes visto como uma expectativa razoável. No entanto, um ROI geral forte é algo superior a 10%. Retorno sobre as ações: Em média, um ROI de 7% após a inflação é frequentemente considerado bom, com base nos retornos históricos do mercado.
ROI geral: Um ROI positivo é geralmente considerado bom, com um ROI normal de5-7%muitas vezes visto como uma expectativa razoável. No entanto, um ROI geral forte é algo superior a 10%. Retorno sobre as ações: Em média, um ROI de 7% após a inflação é frequentemente considerado bom, com base nos retornos históricos do mercado.
Normalmente, a implicação é que eles podem esperar, durante um longo período de tempo, um retorno de 10%. Felizmente alguns perguntam, com alguma dúvida: “Será que um retorno de 10% é realmente razoável?” Não é. Embora o crescimento ou retorno médio do mercado (por exemplo, o S&P 500) seja de cerca de 10%*, os investidores ao longo do tempo não percebem isso.
Retorno médio anual do mercado de ações nos últimos 30 anos
O retorno médio anual do S&P 500 é10,22%ao longo dos últimos 30 anos, a partir do final de fevereiro de 2024. Isto pressupõe que os dividendos sejam reinvestidos. Ajustado pela inflação, o retorno médio do mercado de ações em 30 anos (incluindo dividendos) é de 7,5%.
Um retorno anualizado de 30% é um retorno surpreendentemente bom, melhor do que quase todos os outros investidores (incluindo profissionais), se sustentado ao longo dos anos. Como você está negociando há pouco tempo, talvez queira considerar se esse retorno é atribuível à habilidade, a um mercado em alta, à sorte ou a uma combinação desses fatores.
Uma carteira de ações focada em dividendos pode gerar US$ 1.000 por mês ou mais em renda passiva perpétua, escreveu Mircea Iosif no Medium. "Por exemplo,com um rendimento de dividendos de 4%, você precisaria de um portfólio no valor de US$ 300.000.
Margens de lucro: Os resultados dos day traders dependem em grande parte da quantidade de capital que podem arriscar e da sua habilidade em gerir esse dinheiro. Com uma conta de US$ 10.000, um bom dia pode trazer umaganho de cinco por cento, que é $ 500. No entanto, os day traders também precisam considerar os custos fixos, como as comissões cobradas pelos corretores.
Se você investir $ 10.000 hoje com juros de 10%, quanto terá em 10 anos? Resumo: O valor futuro do investimento de $ 10.000 após 10 anos a 10% será de $ 25.940.
- Contas de poupança de alto rendimento.
- Fundos do mercado monetário.
- Certificados de depósito de curto prazo.
- Títulos de capitalização série I.
- Letras do Tesouro, notas, títulos e TIPS.
- Títulos corporativos.
- Ações que pagam dividendos.
- Ações preferenciais.
Pense nisto: US$ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescido para$ 32.527 em 20 anos— um retorno médio de 6,07% ao ano.
Como Dave Ramsey consegue 12 por cento?
Decorre do retorno médio anual histórico do S&P 500 (com dividendos reinvestidos). O site de Ramsey cita um conjunto de dados da Universidade de Nova York que afirma que a média do S&P 500 de 1928 a 2023 foi de 11,66%. Num período mais curto, de 2014 a 2023, chegou a 12,98%.
Muitos planejadores de aposentadoria sugerem que o portfólio 401(k) típico gera um retorno médio anual de5% a 8%com base nas condições de mercado. Mas o retorno do seu 401 (k) depende de diferentes fatores, como suas contribuições, seleção de investimentos e taxas. Por vezes, tendências mais amplas podem sobrecarregar estes factores.
O preço-alvo consensual dos analistas para 12 meses para o S&P 500 é 5.614, representando cerca de 6,8% de aumento em relação aos níveis atuais.
Fonte: Estudo Fidelity Investor Insights 2021. Além disso, estudos da indústria estimam que o aconselhamento financeiro profissional pode acrescentarentre 1,5% e 4%aos retornos da carteira no longo prazo, dependendo do período e de como os retornos são calculados.
Ao investir, a regra 80-20 geralmente afirma que20% das participações em uma carteira são responsáveis por 80% do crescimento da carteira. Por outro lado, 20% das participações de uma carteira podem ser responsáveis por 80% das suas perdas.
Supondo uma taxa de inflação de 4% e uma taxa conservadora de retorno após impostos de 5%, você deve ter como meta uma meta de poupança deUS$ 1,3 milhãopara financiar uma aposentadoria de 30 anos que começa aos 67 anos. Isso lhe daria uma carteira de investimentos que produz cerca de US$ 50.000 em renda por ano.
Ganhar US$ 2.000 em renda passiva mensal parece inacreditável, mas é possível por meio do investimento em dividendos. No entanto, o montante de investimento necessário para produzir o rendimento desejado é considerável. Para obter $ 2.000 em receita de dividendos, o valor do investimento e a taxa de retorno devem ser$ 400.000 e 6%, respectivamente.
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
| Contribuição mensal | É hora de chegar a US$ 1 milhão com um retorno anual de 8% |
|---|---|
| US$ 500 | 33,3 anos |
| US$ 1.000 | 25,5 anos |
| US$ 2.500 | 16,3 anos |
| US$ 5.000 | 10,6 anos |
Existem muitos traders de sucesso, masJesse Livermoreé frequentemente considerado o day trader de maior sucesso.
Você pode ganhar $ 200 por dia negociando?
Uma abordagem comum para novos day traders é começar com uma meta de US$ 200 por dia e trabalhar até US$ 800-US$ 1.000 ao longo do tempo.. Pequenos vencedores são melhores do que home runs porque obrigam você a manter seu plano e usar a disciplina. Claro, você obterá um grande vencedor de vez em quando, mas a consistência é a verdadeira chave para o day trading.
A estratégia de negociação comprovada mais lucrativa parece serinvestimento dinâmico, que obteve consistentemente retornos diferentes de zero ao longo do tempo. Esta estratégia envolve a seleção de ações com base no seu desempenho passado durante um período específico, como dois a doze meses.
De acordo com a sabedoria convencional, um ROI anual de aproximadamente 7% ou mais é considerado um bom ROI para um investimento em ações. Trata-se também do retorno médio anual do S&P 500, contabilizando a inflação. Por se tratar de uma média, em alguns anos seu retorno pode ser maior; alguns anos eles podem ser mais baixos.
Um retorno de 20% é possível, mas é um retorno bastante significativo, então você precisa correr riscos em investimentos voláteis ou gastar mais tempo investido em investimentos mais seguros.
ROI de 50% pode ser considerado bom, mas há outros fatores a serem considerados para entender se o seu investimento foi bom.
